16 Mart 2023 Perşembe günü İsviçre’nin Zürih kentindeki Credit Suisse Group AG genel merkezinin çatısındaki bir tabela. Credit Suisse, Swiss National Bank’tan 50 milyar franka (54 milyar $) kadar borç aldı ve borcu geri almayı teklif etti. küresel finansal sistem boyunca şok dalgaları gönderen bir güven krizini durdurmak için. Fotoğrafçı: Getty Images aracılığıyla Francesca Volpi/Bloomberg
Francesca Volpi | Bloomberg | Getty Resimleri
UBS zor durumdaki rakibini satın almayı kabul etti İsviçre kredisi Hükümetler küresel bankacılık sistemini tehdit eden bir bulaşmayı durdurmaya çalışırken İsviçreli düzenleyiciler anlaşmada önemli bir rol oynuyor.
100 milyar dolara (108 $) kadar kredi vermeyi taahhüt eden Swiss National Bank’tan yapılan açıklamada, “Credit Suisse’in UBS tarafından devralınmasıyla, finansal istikrarı güvence altına alacak ve bu istisnai durumda İsviçre ekonomisini koruyacak bir çözüm bulundu.” milyar) İsviçre frangı kombinasyonu desteklemek için.
UBS anlaşması, Credit Suisse hisselerinin, İsviçre merkez bankasından 50 milyar İsviçre Frangı’na (54 milyar $) varan bir krediye erişeceğine dair duyuruya rağmen, koronavirüs pandemisinin başlangıcından bu yana en kötü haftalık düşüşünü kaydetmesinin ardından geldi.
Açıklamada, devralmanın İsviçre hükümeti, İsviçre Finansal Piyasa Denetleme Kurumu FINMA ve İsviçre Ulusal Bankası tarafından kolaylaştırıldığı belirtildi.
Credit Suisse zaten bir dizi kayıp ve skandalla mücadele ediyordu ve ABD’deki bankalar Silicon Valley Bank ve Signature Bank’ın çöküşünün ardından son iki haftadır duygu yeniden sarsıldı. ABD’li düzenleyicilerin iflas eden bankalardaki sigortasız mevduatları desteklemesi ve sorunlu mali kurumlar için yeni bir fonlama tesisi oluşturulması, hem ABD’de hem de yurt dışında daha fazla bankayı kuşatma tehdidi oluşturan şoku durdurmayı başaramadı.
CNBC’den David Faber’e konuşan kaynaklar, düzenleyicilerin eşleştirmeye dahil olmasına rağmen, anlaşma UBS’ye satın alınan varlıkları uygun gördüğü şekilde çalıştırma özerkliği veriyor, bu da önemli işten çıkarmalar anlamına gelebilir.
Credit Suisse’in ölçeği ve küresel ekonomi üzerindeki potansiyel etkisi, ABD’deki bölgesel bankalardan çok daha büyüktür ve İsviçreli düzenleyicileri, ülkenin en büyük iki finans kuruluşunu bir araya getirmenin bir yolunu bulmaya zorlamaktadır. Credit Suisse’in bilançosu, 2022 sonu itibariyle yaklaşık 530 milyar İsviçre frangı ile çöktüğünde Lehman Brothers’ın yaklaşık iki katı büyüklüğündeydi. Aynı zamanda, çok sayıda uluslararası yan kuruluşla küresel olarak çok daha bağlantılıdır ve Credit Suisse’in durumunun düzenli bir şekilde yönetilmesini sağlar. hatta daha önemli.
İki rakibi bir araya getirmek mücadelesiz değildi, ancak sonunda sistemik bir krizi savuşturma baskısı galip geldi. Birden fazla basında çıkan haberlere göre, UBS ilk olarak Pazar günü Credit Suisse’i yaklaşık 1 milyar dolara satın almayı teklif etti. Konu hakkında bilgisi olan kişilerin Bloomberg’e verdiği demeçte, Credit Suisse’in çok düşük olduğunu ve hissedarlara ve çalışanlara zarar vereceğini öne sürerek teklife karşı çıktığı bildirildi.
Pazar öğleden sonra UBS, bankayı “önemli ölçüde” 1 milyar İsviçre Frangı’ndan fazla satın almak için görüşmelerde bulunuyordu. CNBC’den Faber’e söyledi. Anlaşmanın fiyatının gün boyu süren müzakereler boyunca arttığını söyledi.
Credit Suisse, 2022’nin dördüncü çeyreğinde mevduatlarının yaklaşık %38’ini kaybetti ve geçen hafta başlarında yayınladığı ertelenmiş yıllık raporunda çıkışların henüz tersine dönmediğini ortaya koydu. 2022 için 7,3 milyar İsviçre frangı tam yıl net zarar bildirdi ve 2023’te “önemli” bir kayıp daha bekliyor.
Banka daha önce, mevcut CEO ve Credit Suisse kıdemli Ulrich Koerner’in Temmuz ayında devralmasıyla bu kronik sorunları ele almak amacıyla büyük bir stratejik revizyon duyurusu yapmıştı.
—CNBC’den Katrina Bishop bu rapora katkıda bulundu.